Новая международная финансовая система

Новая международная финансовая система

Ранее были опубликованы 2 текста: «Единица стоимости и денежная единица» и «Полнотоварная валюта». Для начала обстоятельного и обоснованного проектного общения можно было бы попросить их прочитать (или же соответствующую главу IV.3 книги «Путь Мира»). Но сделаем здесь и сейчас квинт-квинт-эссенцию, как хотя бы ввод в тему, в дискурс.

1

«В теоретической экономике (политэкономии) исходным объектом и предметом является товар, а главным феноменом является стоимость. Потому что она – имманентное свойство товаров. Тогда главной единицей экономики должна являться единица стоимости. А что конкретно является единицей стоимости, эталоном стоимости?

Величина стоимости определяется во время обмена. Стоимость (обменная) – это имманентная характеристика товара. Но она – не имманентная характеристика продукта! «Затратная стоимость» не имеет никакого отношения к метафизике макро-экономики… Здесь появляется нелинейность, более того – неопределённость, связанная с включенностью и зависимостью от процессов верхнего уровня в социуме.

…Мы уже видели, что особенность экономики, как естественного процесса такова, что эталоном стоимости является сам товар. Это ещё не полный, не практический ответ на вопрос о единице стоимости (потому что не знаем пока этого товара, если он есть конечно). И ещё нет ответа о единице валюты…

Единицу стоимости даёт вся реальная экономика в целом, все товары и услуги в целом! Даёт, как отношение всей находящейся в обороте получившей цену товарной массы к «объему учётных сертификатов» этих стоимостей, то есть к объёму денег (к денежной массе). Так происходит в каждый момент метафизического экономического движения; и с определённой степенью адекватности («неопределённости»), позволяемой сложившимися Культурой и Технологией, должен происходить мониторинг товарной и денежной масс…

Мы можем говорить о соответствии единицы стоимости и денежной единицы, лишь рассматривая экономику целостно!

…При понимании целостной экономики, как основания собственно единицы её измерения, мы и получаем, что единица стоимости и есть единица существующей денежной массы. И отсюда же следует следующее важное.

Можно сказать, что каждая валюта имеет определённое экономическое пространство; и здоровая экономика (и соответствующий общественный организм) должен быть связан только с одной валютой. При переходе в другое экономическое пространство должна происходить смена валюты…

Власть всегда опирается на определённое экономическое пространство, своё экономическое пространство. И настоящей экономике (не отринувшей свою метафизику) всегда необходимо настоящее государственное регулирование. Власть и экономика – настоящие – представляют собой целое при сохранении своих особенностей. В этом целом проявляется соблазн неправильного использования особенностей. И этот соблазн снимается лишь когда это целое находится в определённом целеполагании, когда есть смыслы, ценности, критерии. Когда власть-экономика находится в контексте единой, целостной нации, находится в её опоре и её содержании, в её служении. И лишь единая нация в своих ценностях и смыслах, в своём служении высшему – есть некая гарантия здоровых отношений власти и экономики.

Вся товарная масса – это и есть ценность денег; таковые деньги и есть «полнотоварная валюта». Обеспечение денег в виде какой бы то ни было отдельной материальной ценности (нефти, произведенной энергии, урана и т.д.) делает их функцию накопления приоритетной. Но и без критерия оставить их невозможно. В основе денег для определения их количества должен быть критерий, ориентир, связанный с их функциональной ролью, с товарообменом.

Деньги не должны иметь ценности, отдельной от состояния производственной сферы. В противном случае происходит искажение экономики. Незаметное, оно переворачивает экономику. Вся ценность денег – в связи с производством. Падает производство – падают деньги. Растет производство – растут деньги. Все – просто, все – банально просто. Но из этого зерна все и вырастает…

Для стабильности экономики важно, прежде всего, чтобы объем денег[1] соответствовал объему товара. Уже здесь напрашивается простое решение, обеспечивающее, что важно, оперативность, адекватность – при неизменной бумажной массе денег иметь плавающий курс, устанавливающий соответствие «вещному»[2] объему Произведенного Продукта. Существуют, очевидно, трудности с единой вещной единицей измерения суммарного продукта. Но не здесь самое главное. Не только отсюда идёт решение. В этом решении впервые обменная суть денег должна быть реализована полностью, с полнотой, позволяющей всегда сохранять приоритет обменной функции над накопительной[3]. Для этого эквивалентом должен быть не Произведенный Продукт, а Затраты на его Производство.

А если все же эквивалентом сделать сам ВВП (его стоимостное измерение)? Ведь мы имеем тогда гарантированное соответствие объемов денег и товаров? И при возрастании ВВП, и при росте затрат вырастает стоимость, содержание "привязанной" к ним валюты. Так в чем разница? Во-первых, есть вопрос к исчислению стоимостного вала ВВП. Кроме того появляется положительная взаимосвязь в расчётах стоимостного вала и единицы стоимости (денег), одно по кругу зависит от другого. Но главное даже не в этих трудностях. Есть более важные, системные факторы.

Если рост ВВП и затрат был взаимно пропорциональным, то есть эффективность экономики не изменилась, и был экстенсивный рост, то разницы нет. В частности, в обоих случаях возросшая стоимость денег (при неизменном их вале, количестве номиналов) не будет лишней, не будет разгонять рост цен или производства. ВВП вообще не "улавливает" изменение эффективности.

А вот если рост затрат сопровождался ростом эффективности, то есть опережающим ростом ВВП, то несмотря на увеличение стоимости денег, при «затратной валюте» экспорт останется привлекательным, сохранится мотив расширения производства.

Если же рост затрат сопровождается снижением эффективности экономики, то есть товаров мало, деньги дорогие, происходят непроизводительные расходы, идет регресс производительных сил, это значит происходит системный общественный кризис или кризис, связанный с экологией. И здесь нет простых рецептов... Во всяком случае "затратные" деньги и связанные с ними механизмы быстрее это выявят.

Кроме того, в экономике вообще важна автоматическая корреляция темпов прироста денежной массы и производительности труда. Для "затратной" валюты это – автоматически. 

Тот или иной тип обеспечения валюты (то есть соответствующая ее природа) порождает опосредованные ею интересы, мотивы, поведение. Это стоит многого. И это имеет интересные последствия в системе отношений общества, о чем говорилось выше.

Еще раз напомним, что валюта - это просто обменный эквивалент. Но пронизывает он всю общественную ткань. И природа его имеет общесистемное влияние. Когда через деньги мы получаем «знаки богатства», мы удерживаем их. Когда через деньги мы получаем «знаки затрат», мы стремимся возвратить их в оборот, чтобы компенсировать снижение затрат, компенсировать рост производительности труда. Это и есть механизм здоровой работающей экономики.

Вот такая "антиномия денег": "выражение ими богатства ведет к социальному расслоению и обнищанию", а "выражение ими затрат способствует устойчивому развитию".

Валюта на основе богатства означает разделение прав, валюта на основе затрат означает разделение обязанностей, связано с общим сознанием ответственности. Мы уже знаем, что невозможно всеобщее равенство, и, прежде всего, - равенство прав. Но возможно равенство обязанностей, оно возможно перед «самым главным»… Системное влияние природы валюты может оказаться достаточно "продолженным". Альтернатива 2-х основ валюты - это альтернатива общественных ценностей: «власть» или «служение». 

В сверхиндустриальную эпоху (человеко-центричную эпоху) впервые должно смениться и содержание денег. Их мерой, их эквивалентом станет действительная ценность переживаемого периода - энергия, причем, что принципиально, - не добываемая энергия, а затрачиваемая энергия. (Может быть, и другой фактор затрат в производстве, но энергия сейчас - это подготовлено, это технологично).

Итак, мы говорим о валюте, имеющей эквивалентом суммарные затраты энергии в национальной экономике. У такой «производственной валюты» сразу появляется новое системное свойство. Как всякий обменный эквивалент (мера товарообмена) эта валюта является также и мерой накопления (мерой возможности). Но у нее появляется обратная связь с экономикой в целом, как результат исполнения своих функций - мера реального состояния производственной сферы, мера уровня развития. В этом свойстве проявляется соответствие финансовой и производственной сфер и обеспечение бескризисности развития.

Когда деньги соответствуют некоему вещному богатству: золоту, произведенной энергии, всему ВВП и т.д., - то есть когда деньги выражают богатство, доход, они замыкаются сами на себя и перестают нести обратную связь для всей экономики. Лишь когда деньги выражают затраты, они имеют свойства отрицательной обратной связи и начинают играть роль индикатора и в нормальной ситуации поддерживают поступательное устойчивое развитие.

Для установления необходимого паритета количества ден.знаков надо на определенной выборке сопоставить, установить и отслеживать пропорцию между национальными затратами энергии и суммарной стоимостью товаров и услуг. При постоянном мониторинге национальной экономики можно быть уверенным[4], что затраченная энергия измеряет общую товарообменную стоимость.

А как быть с «информационной деятельностью»? Не станет ли «теневой» вся «экономика знаний», ведь её объёмы плохо коррелируют с энергетическими затратами…

Да, но зато хорошо коррелируют с вещественными результатами по итогам такой деятельности. Почему отрывается «информационная составляющая» от продукта? Ведь она – не самоцель. Есть, конечно, и чисто информационная работа, и она находится более всего в социальной сфере; те же библиотеки, искусство и т.д. Они имеют определённую пропорцию в конкретном обществе в конкретное время. И могут регулироваться направлением финансирования. Всё это как раз и учитывается в мониторинге и планировании.

Сейчас некоторые «информационные продукты» имеют оценку стоимости и находятся в обороте; то есть участвуют в создании «услуговой пропорции» в товарном объёме, которая и устанавливается при нормировании и мониторинге. Пропорция информационного вклада в продукт – разная в разное время. Начальное нормирование и выявляет эту исходную пропорцию. А потом происходит мониторинг «объёма стоимости» и «денежного объёма» («товарно-денежного потенциала», см. определения в следующей главке)...

«Добытая ценность», подчёркиваю – добытая, положенная в основу «обменного механизма» не дает отрицательной обратной связи в экономике в целом (между финансовой и товарной сферами). Так – исходно, методологически. Не надо бы на это «наталкиваться». Конечно, за счет манипуляций при формировании показателя «возможности» привязка к «дóбыче» размазывается, затушёвывается это и при дальнейшем привязывании валюты. Но факт методологической ошибки, лежащий в основе, остается фактом. И этот факт не пустой. Неосознанный, он может в дальнейших модификациях механизмов привести к нежелательному…

Основное качество необходимой денежной системы заключается в том, чтобы она «мотивировала» (или точнее имела соответствующую связь) наиболее эффективное и бережное хозяйствование! Так происходит, когда ориентиром для эмиссии является затраченная энергия, которая по установленной статистике соотносится с произведенной продукцией (и услугами). И это есть – «полнотоварная валюта», потому что все товары и услуги лежат в обеспечении денег; и никакая отдельная экономическая ценность не может быть эквивалентом обмена во всей экономике.

Кроме того любая выделенная экономическая ценность становится предметом спекуляций.

Далее. Речь идет именно об ориентире (критерии), а не о жесткой привязке. Особенно, подчеркиваю – это обязательно в переходный период. Когда вокруг сложные нелинейные процессы. И это учесть может только сам человек, эксперт, руководствующийся определенной парадигмой. Отклонение от того, что указывают затраты энергии могут составлять ±20%. Со временем, с вырабатыванием соответствующей культуры обществом в целом, появлением статистики, выравниванием экономики, это отклонение будет уменьшаться. Кстати есть и другие критерии, которые со становлением новой экономики, новой объективности также могут добавлять адекватность (объективность) при принятии решения об эмиссии. Например, это определённый демографический состав; или общие затраты рабочего времени…

Станет ли связь количества денег с затратами энергии жёсткой, то есть без участия человека, то есть положенной в «обеспечение»? Кто знает… В нормальной (а может быть – «слишком нормальной») экономике – станет. Но когда это будет?

Затраты энергии – это один из критериев, один из «контрольных параметров», один из «институтов доверия». Но полной её характеристикой является то, что она охватывает экономику в целом, со всеми процессами в разных сферах и проявлениях. Взгляд на принимаемые решения по эмиссии должен быть сверху.

Любая валюта – это просто критерии эмиссии; её суть реализуется в этих критериях. В целях/смыслах/представлениях, стоящих за эмиссией – всё сутевое и сермяжное феномена денег. В критерии эмиссии – всё действительное и главное. Отсюда – механизмы.

В основе любых денег лежит соглашение и его обеспечение. Но деньги не должны иметь ценности, отдельной от состояния производственной сферы. Новым же системным свойством: возможным и необходимым, - является то, что эквивалентом должен быть не произведенный продукт, а затраты на его производство. Именно сложившиеся сейчас возможности измерить (соотнести) произведенный продукт через затраты электроэнергии является первой основой введения такой валюты.

Для введения такой валюты необходимо только высчитать текущее соответствие затрат электро-энергии и текущую стоимость в текущих ценах всех покупаемых товаров и услуг. Так соотносится и наполняется в киловатт-часах содержание одной валютной единицы и выпускается соответствующее количество ден.знаков. Дальнейшее содержание валюты связано с постоянным мониторингом затрат электро-энергии и объема товаров-услуг.

Тем самым мы имеем финансовую систему, жестко связанную с товарным производством. Приведем эффекты/следствия такой финансовой системы.

Итак, что дает «энерго-затратная полнотоварная валюта»:

- качество обратной связи в товарно-финансовом балансе,

    создающее устойчивость экономики,

- формирование приоритета обменной функции над накопительной,

    как сущностное свойство,

- и как «знаки затрат», эта валюта стремится возвратиться в оборот,

   что также формирует здоровую экономику,

- отсутствие инфляции, в том числе, как сущностного понятия,

- электронная форма, как вторая основа реализации товарного

   обеспечения денежных единиц,

- обеспеченная продукцией, валюта становится действительно цен-

    ной бумагой (акцией), а все общество – акционерным обществом.

…Выше мы сказали о системной мотивировке «полнотоварной валюты». А кроме того она имеет неоценимую меж-экономическую роль. Возникает очень простая и естественная зависимость. Чем эффективнее экономика, тем дороже валюта. То есть чем больше производительность экономики и соответственно меньше цены потребительской корзины, тем естественно валюта обретает бóльшую покупательную способность. Причём эта зависимость имеет необходимость, желательность быть таковой именно для всех сторон! Чтобы, например, более отсталой экономике при более дешевой валюте иметь возможность работы своей промышленности. Здесь – и мотивировка, и ясный образ (критерий) сравнения экономик. В том числе для выстраивания справедливых международных отношений.

Критерием количества валюты являются не цены товаров (иначе будет положительная обратная связь), а «вещественное товаров», проявленное через затраченную энергию. При известных инерционных качествах экономики на промежутке в недели (даже в месяцы) нет никаких оснований для изменения ценников. Но при возрастании эффективности экономики есть очевидная тенденция к уменьшению значений на них.

…Возможность адекватно измерить объем продукции через затраты энергии позволяют ввести полнотоварную валюту, а возможность всеобъемлющих электронных платежей позволяют создать необходимые механизмы. Именно электронные деньги с легкостью решают проблему соответствия покупательной способности и номинала, написанного на бумажном обменном билете, и проблему постоянного изменения количества денег. В этом их системное единство с информационной эпохой, их эпохообразующая роль.

…Цифровой объем полнотоварной валюты дышит вместе с объемом производства. А потенциал или покупательная способность могут меняться в зависимости от интенсивности, экстенсивности или регрессивности развития экономики. Как и говорилось, увеличение продукции (ВВП) увеличивает объем электронных расчетных средств, а уменьшение – уменьшает. Что же означает изменение цифрового объема денег?... Да, да. Конечно. Это то же самое, что изменение стоимости акций. Именно вся страна, все граждане солидарно или «пожинают» успех, или вместе выравнивают ситуацию, сохраняя для этого производство[5]

…Благодаря системе полнотоварной валюты вся страна становится как бы единым акционерным обществом всех граждан. Поэтому с изменением курса этих «акций» в отношениях между нами ровным счетом ничего не меняется. А вот для "внешних инвесторов" нашего "ЗАО" меняется!..

Объединение же двух экономических пространств с полнотоварными валютами происходит в полной аналогии слияния акционерных обществ. При этом происходит обыкновенный расчет получения каждым пространством единых «акций» нового наполнения. Для единого пространства уже не важен последний «акционерный акт» - распределение «акций», пропорционально товарной мощности.

…«Полнотоварные валюты» легко объединяются в единое пространство. Обмен денег на новые происходит, как обмен акций объединяемых компаний: по соотношению объемов производства. Ни для кого не будет ущерба. Здесь возможны легко и просто: и единая мировая валюта, и межвалютный обмен по «товарному курсу». Есть товарный критерий количества денег: проверяемый и ощущаемый. Это дает доверие.

Если какая-то «полнотоварная» валюта вливается в пространство другой «полнотоварной» валюты, то ничего сложного не произойдет. Операция будет аналогична вариантам корректировки акционерного капитала (но здесь сопоставляются не «акционерные капиталы», а «выпускаемая продукция») Или увеличивается курс существующих акций (то бишь дензнаков) пропорционально новым активам или будут выпущены дополнительные акции с сохранением прежнего курса.

Присоединяться или не присоединяться к какой-то валюте будет почти все равно. Разница – в экономии трансакций, в упрощении, что единственное и послужит аргументом к переходу на единую валюту.

Главное – чтобы все валюты были устойчивы и регулировались внутри самой страны. В мировом механизме не должно быть наднациональных решений, не должно быть сравнения каких-то экономических параметров стран для установки курса (паритета) валют. Не имеет никакого значения сами по себе ни размер страны, ни объем ее ВВП. Главное – чтобы было соответствие между ее производством и ее валютой, между курсом валюты и, например, затратой энергии. Это нужно самой стране! А значит нужно и всем странам!

Никаких ущемлений ни для кого не будет. Надо только отвязаться от золота, от гипертрофированной самостоятельности денег, оторванности денег от производства.»

2

Как ничто, сложившийся предмет «денежно-финансовой системы» требует целостного, взаимосвязанного свода понятий. «Преднамеренное» его состояние (интересантов и выгодоприобретателей) полностью раздробило понятийное поле, ввело искусственные (чуждые, псевдо-наполненные или пустые), бессмысленные, системно несвязанные слова. Без выработки здесь общего языка – который сам по себе есть теория – никуда не сдвинуться. Системное понятийное поле – это первое, с чего надо начинать разговор и ответственное проектное дело.

Итак. Определения для системы экономики в целом.

Экономика – это система отношений в обществе по поводу создания и использования (производства/потребления) витальных потребностей. С институциональной же стороны экономика – это сфера производства (микро-экономика) и сфера обмена/распределения (макро-экономика). Экономические процессы проходят (проявляются, присутствуют) в 2-х взаимообращающихся агрегатных состояниях: товарном (вещественном) и денежном (информационном).Экономика – это инструмент для целей развития общества, но как предмет, она имеет свои законы, свой язык; и главное здесь понятие – это понятие баланса и круговорота.

Прибыль – результат, рассматриваемый в нескольких плоскостях отношений. 

Гносеологически – термин претерпел изменение понимания от жёсткого классово окрашенного феномена до операционного механизма управления; от однозначного связывания с частностью до осознания общих источника и операционной роли в том числе в природе.

Реальные материальные системы – открытые, они имеют внешний источник. Потому – не обязательно, чтобы «прибыток» в одном месте сопровождался «убытком» в другом.

У прибыли есть своё чёткое инструментальное место. И также требуются соответствующие умение, знание, владение (в ладе деяние)! Речь – об организации общего экономического процесса (общего дела) при разных талантах, субъектно, на общее благо и развитие.

Прибыль, добавочный продукт – это общественный феномен, феномен общественного перераспределения и концентрации ресурса.

Исторически – это результат сложного и избыточного продукта, разделения труда и становления стратифицированного общества.

Процессно (кинематически) – результат экономической (обменной) неравновесности и её распределения. 

Каузально (причинно-следственно) – результат внешнего стоимостного и денежного источника (вброса), требующего адсорбции и приведения к новому товарно-денежному равновесию; что приводит к понятию долга.

Смысло-определяюще (системное значение) – служить чрез-экономическому развитию в субъектных решениях (соответственно наличие механизма субъектной – частной, но связанной развитием – собственности, то есть имеющей долг развития через ремиссию).

Рента – экономический долг; преференция в экономических отношениях, создаваемая по соображениям управляемости в принятых системой управления понятиях, задачах и способах их решения, и требующая возврата по смыслам этих задач и общего равновесия/развития экономики.

Стоимостная рента – прибыль, в понятиях преференции допущенной наценки (внесения неравновесности, возмущения всеобщего стоимостного баланса) в целях (задачах) развития посредством субъектных решений.

Стоимость – учётная величина продукта и товара в денежных единицах по уровням экономики: на микро-уровне (в производстве продукта) – как затратная, на макро-уровне (в обмене товарами) – как доходная (обменная).

Рынок – среда сравнения и выработки текущей обменной стоимости, которая (среда) нуждается в ориентирах (критериях), нормировании, защите и социальном выравнивании в целях развития и жизнеспособности стран, людей, территорий во всём их разнообразии.

Товарная масса (или вал, объём) – произведённая за определённый период продукция (работа), подсчитанная в денежных единицах по обменной (рыночной) стоимости. В этот оборот входят и услуги. Учитывая то, что услуги имеют в том числе внестоимостной (внерыночный) характер, а учёт их имеет разную методическую специфику, для целей сравнения (сопоставления) разных экономических систем доля услуг в экономике может унифицироваться, например, на уровне 20%-30% (до трети объёма стоимости) чисто товарного оборота. Но основой установления пропорций является мониторинг и планирование, как говорилось ранее.

Деньги (валюта) – средство обмена (оборота) в экономике, то есть мера сравнения стоимости разных товаров (в том числе услуг).

Сила валюты – не в ее стоимости (весе, курсе) относительно других валют. Сам по себе, вне общеэкономического контекста этот «спорт» не выражает ничего. Сила экономики – не в самой дорогой валюте, то есть обеспеченной какой-то самой большой ценностью. Сила экономики – в самой работающей в производстве валюте. Сила валюты – в ее устойчивости, неинфляционности, позволяющих всей экономике быть тесно интегрированной.  Устойчивая валюта опирается на реальный сектор экономики. Как и устойчивая экономика в целом.

Не курсы валют важны для устойчивости, ликвидности, крепости валюты, а связь с товарным потоком своей страны. Здесь вопрос не в том, что курсы не имеют значения; а в том, чтобы валюта не была спекулятивной. Одно дело – «обеспеченность», «ликвидность» валюты. Этим может быть вся мощь государства, в том числе военная, политическая. И другое – к чему «приравнивается» эмиссионная единица валюты; и делает ли этот «операционный эквивалент», «операционный критерий» валюту стабильной или нет. Источник же стабильности может быть только внутри. (См. «Денежный потенциал»)

Денежная масса (или вал, объём) – количество денежных знаков (в единицах конкретной валюты). Вообще то значение имеет не количество знаков (как число), а товарное покрытие данного количества знаков. Но при установившемся (привычном) содержании знаков товарное покрытие обычно упускается из виду, уходит от взгляда, который смотрит просто на число. Потому и вводится понятие «денежный потенциал».

Денежный потенциал – покупательная способность всей массы денег конкретного единого экономического пространства, с учётом оборота равная товарной массе. При этом может быть расхождение веса валюты: номинированной единицы денег и реальной единицы денежного потенциала.

Денег (номиналов, знаков) может быть больше или меньше – потенциал неизменен при данном состоянии экономики. И он может возрастать или уменьшаться. Возрастание потенциала денег отражает возрастание производительности труда в целом в экономике, означает рост эффективности экономики, означает рост возможностей, рост «реального богатства» страны. Уменьшение потенциала, покупательной способности – это и есть реальная инфляция.

Потенциал денег отражает потенциал экономики. Увеличение производительности труда – есть производство продукции с меньшими затратами. Увеличение производства с пропорциональным увеличением затрат не меняет потенциала, не меняет покупательную способность денег. Покупательная способность (потенциал) денег, как и говорили, увеличивается, когда затраты увеличиваются меньше увеличения выпуска продукции, то есть при уменьшении себестоимости. Именно это можно назвать «укреплением национальной валюты». А не банальное[6] увеличение ее стоимости по отношению других валют. Возможности укрепления валюты находятся внутри ее страны, а не вовне ее. Вовне находится спекуляция, игра.

Неизменность потенциала при экстенсивном развитии экономики выражается в том, что просто допечатывается «n-ое» количество денежных знаков, чтобы уравновесить (сбалансировать) дополнительный экстенсивный товарный поток. Интенсивный товарный поток в эффективной экономике (с возрастающей производительностью труда в целом) не требует увеличения денежной массы. Он[7] «интенсифицирует» механизмы конкуренции и снижение цен. При этом возрастают и покупательная способность денег (потенциал денег), и потенциал экономики в целом. Потенциал денежной системы связан с товарным потенциалом, то есть количеством товара, отнесённым на затраты.

Эти взаимосвязи, зависимости представлены на Рисунке Э-2:

Новая международная финансовая система  

Буква

«П»

обозначает «потенциал» или, если хотите, «движущую силу». На схеме по порядку это потенциал: денег, товаров и экономики. Знак «»» означает не точно математическую зависимость, а отношение прямой связи с мерой однозначности порядка 80%. Неоднозначное равенство – это влияние других привходящих факторов, которые и должно учитывать экспертное сообщество своих стран по общим методикам.

Денежный потенциал в конкретный момент экономики – один и тот же, независимо от «веса валюты»; потому что он – это необходимый объём денег, диктуемый товарной массой, неважно каким числом он будет представлен. Число же это просто задаёт «вес валюты», вес единицы валюты, который должен быть при данном количестве (числе) знаков и данном обороте.

Товарно-Денежный потенциал – конкретные особенности взаимосвязи (соотношения) товарного потенциала (производительности труда) и состояния денежной сферы (денежного потенциала, денежной массы, денежной единицы).

Денежная единица – статус-кво (как есть) веса действующей валюты

Единица денежного потенциала – действительный вес единицы денежной массы, исходя из равенства количества номиналов и товарной массы с учётом оборота.

Объём стоимости (или вал) – то же, что «Товарная масса». Имеет прямую связь с затраченной энергией.

Единица стоимости – то же, что «Единица денежного потенциала». Синонимом является и «Единица экономического потенциала» или «Единица овеществлённого потенциала». Синонимичность задаётся рассмотрением целостной экономики, всех экономических процессов в целом.

Эквивалент (инвариант) – наиболее удобное (устойчивое) средство обмена; через которое общепринятым является выражение стоимости товаров. Ликвидность (способность обмениваться) и задаётся признанием (востребованностью, в том числе навязанностью) средства обмена.

Обеспечение денег (валюты) – достоверность денег для товарного обмена, основание ликвидности («обмено-способности»). При выделении экономики в отделённую отрасль и власть, становится сугубо вещественным фактором, теряя идеальное обеспечение (как компетентности и доверия у власти в целом), но и получая осознание своей относительности. С развитием экономического оборота, вала в индустриальную эпоху становится очевидным недостаточность любого отдельного вещественного обеспечения в принципе (как части экономики в целом). С подчинением всего общества экономическим смыслам, с овладением информационными дискурсом и технологиями и с выделением денег в особость и самоценность «обеспечение» претерпевает инверсию (само-отрицание) с возвращением к восприятию экономики и общества целостно и к пониманию обеспечения, как неотрывной связности с товарным обменом и процессами развития общества в целом.

Гармонизация доходов – относительное нормирование распределения свободных средств людей в соответствии с общим законом оптимального распределения общего ресурса, имеющим квадратическую зависимость (коридор) в цело-частных (континуумных) координатах, в целях не выхода в деструктивные области (системных, как расслоения, так и усреднения), исключающие нормальное развитие.

3

Ответим на вопросы.

«Какой смысл дефляции при уменьшении затрат на единицу продукции? Ведь что получится: допустим, сократились затраты по высокотехнологичным отраслям, мы что, уменьшаем массу денег? Но, затраты по товарам первой необходимости (производству хлеба, например) не изменились. И они возьмут "на себя" неизменную денежную массу. Это значит, что тем, кто сократил затраты, придётся уменьшить и цену, а доход с единицы продукции не изменится. И не будет дополнительных средств на развитие – ну и смысл, тогда, сокращать затраты?»

Этот вопрос вскрывает несколько аспектов… текущего понимания. Ответим на все, по порядку.

Критерий затрат исходный, основной, НО НЕ ЕДИНСТВЕННЫЙ. Он один не может выявлять и отражать динамику конкретного стоимостного объёма. Да и задачи перед экономиками ставятся разные; в отдельные периоды экономических циклов и задач развития общества денежное предложение может быть опережающим (побуждающим) или отстающим (тормозящим). На основании обще-экономического и денежного планирования конкретной страны и реального состояния (динамики) экономики и делаются потом курсовые соотношения представителями стран в "рабочей группе" (экспертами Системы). Информация по принятым планам позволяет подготовить, согласовать "курсовой инструментарий" (подготовить индексы соотношений) при повышении/понижении предложения валюты по отношению чисто затратного (индифферентно отражающего, охранительного, базового) критерия. При этом все методики, инструкции и решения должны быть полностью открыты.

…Подавляющее количество людей смотрит на всё снизу, от себя. Именно это, не целостное восприятие и приводит к тому, что их разводят (в обоих смыслах). Это - главный социальный исторический урок. И действительный смысл чрез-экономического участка исторического развития в том, чтобы поднять сознание - как ни странно - именно через этот предмет, "близкий телу", через устранение в экономики и себе нецелостности... Из текущего положения это звучит странно. Когда это будет в прошлом, всё станет очевидно. Надо приучить видеть всё адекватно, в целом. Но и механизмы создавать соответствующие. Здесь движение с обоих концов одновременно, то есть системо-формирующее.

А теперь конкретно, по логике вопросной ситуации и при взгляде сверху.

Уменьшение затрат происходит в экономике неравномерно. У кого они уменьшились - уже выигрывают. Через какое-то время количество выразится в качественном изменении - в денежном учёте снижения затрат в целом по экономике. В чём и как это отразится? По экономике в целом количество используемых товаров практически не изменится (в рамках тренда). Цены в целом не изменятся, стоимостной вал не изменится. Затраты уменьшились, потенциал экономики (потенциал развития) увеличился. Должен пропорционально увеличиться или вес (покупательная способность) денежной единицы, или количество денег на счетах. Что выберем?.. И с позиций технологичности, с позиций экономической целесообразности (удобства, эффективности), и с позиций человеческой психологии.

Вес денег изменяется обратно изменению цен. Это - очевидно, "по определению". Директивно их государство не трогает! Но есть нормирование коридора прибыли, "управление прибылью" в целом по экономике; как один из инструментов, затрагивающих динамику (количественно-качественные параметры) экономики в целом. И здесь совместным решением "Экономического совета" (представляющего 3-х "Экономических субъектов" по 3-м типам собственности), выбирая адекватный путь развития (ускорения, замедления) изменения в норме прибыли можно делать или не делать. На это решение влияет (в экономических процессах, взаимосвязанных круговым образом по причинам/следствиям) и установка через что в особенностях текущего момента (состояния общества, внешних вызовов и т.д.) будет происходить развитие, где более и в каких темпах аккумулировать потенциал развития (свободные ресурсы). Это может быть в субъектном секторе, в общественном или в государственном. И это может не быть, в расслаблении общего потребления... Всему - своё время. Только его надо знать! И иметь соответствующие адекватные механизмы управления (само-управления).

Уменьшение нормы прибыли, уменьшает цены, увеличивает вес имеющихся денег, увеличивает накопление, увеличивает потребление. Одновременно пропорция производства/инновационности увеличивается в сторону последней... И так далее - с выходом в новые устойчивые состояния и с принятием новых решений... Увеличение нормы прибыли разгоняет производство, но будьте внимательны, очень быстро начнут нарушаться разные балансы.

Вернёмся к началу ситуации. Можно не изменять "коридор рентабельности", не трогать норму прибыли. Тогда, восстанавливая товарно-денежный баланс, необходимо увеличить (индексировать) количество денежных знаков. Потенциал экономики останется тот же. Закономерный итог, увеличение эффективности всей экономики приводит к общему росту благосостояния... Но главный здесь вопрос - о целях принимаемых решений!

И вообще. Как тип валюты определяется особеннностями эмиссии, так разный "тип экономики" - это "разный способ инноватизации", создания, аккумулирования и направления ресурсов развития.

Посмотрите, как в круговороте экономики могут работать регуляторы монетизации; в добавок ко всему работающей на «инноватизацию», то есть в том числе на использование, поглощение денежной массы. Это и происходит через регулирование нормы прибыли. И здесь есть два способа, две «экономических метафизики» без той исходной дихотомии (Труд-Капитал).

   Ещё раз отметим, что здесь мы покажем, как увеличить средства в сторону инноваций (то есть механизмы от узла «Прибыли» к узлу «Инновации» имеют интенсивные параметры). И конечно, нужен чёткий мониторинг, как в действующей армии; только управление не через приказы, а через интересы.

   Способ-1: частно-ориентированный; «широким фронтом»; если хотите – «капиталистический». Увеличение нормы прибыли (поднятие коридора снизу); при уменьшении доли потребления (то есть зарплаты) и с возможным уменьшением налогов. Если не сделать уменьшения доли зарплаты в себестоимости, то положение будет вырождаться просто в «мельчание» денежной единицы, то есть в противоположное деноминации («реноминацию»).

Способ-2: централизованный; «концентрированием действия при вызовах»; если хотите – «социалистический». Увеличение потребления (нормы зарплаты) при увеличении подоходного налога (кстати, основного; часто – единственного); при, если необходимо, введении и налога с продаж (налога с потребления).

Может быть и комбинация: одновременное увеличение и нормы прибыли, и потребления (только бы не свалиться в ничего не значащую реноминацию); и даже введение некоторого налога на прибыль для её аккумулирования в центре. Главное, государственное управление должно иметь понимание и нести ответственность за результат, то есть за превращение ресурсов в продукты, в инновации. Не должно получиться перегрева или нависания ненужных средств. В действиях должно быть всё готово, согласовано, «выведено на позиции», в том числе и прежде всего сами участники, «экономические субъекты» (вопиюще очевидно: свои солдаты – не вражеская армия, нельзя действовать скрытно против своих).

Теперь снова обратимся к исходному вопросу. Как влияет изменение массы денег на разнорентабельные производства? Во-первых, чтобы произошло изменение в целом по экономике некие новаторские отрасли должны занять достаточно ощутимый сектор! А если заняли, то уж точно перешли по "циклу продукта" в разряд не венчурных. И всё же. Да, есть основные потребности (сохранения) и последующие (развития). Цены же, как говорили, в массе не меняются при сохранении "коридора рентабельности". При уменьшении денег они пойдут прежде всего на старые продукты, а новые – потому и новые, что имеют больший запас изменения себестоимости, возможности по рентабельности. Вот они и будут продолжать интенсивнее действовать. Разумеется, при заинтересованном отношении государства.

То есть вопрос был немного оторванный от полноты жизненных обстоятельств, немного абстрактный.

– Нуууууу.... Наверное.

То есть, при уменьшении цен растёт покупательная способность денег, что равноценно увеличению их количества под расширение производства. Так?

– КОНЕЧНО!

Ведь знаменатель один – «товарность», товарное содержание! То есть, сколько можно купить на имеющиеся деньги. Понятно, что увеличение этой возможности – или через увеличение числителя (количества денег), или через уменьшение знаменателя (цен).

4

Мы не имеем права ошибаться. Не должны ошибаться. Есть решения переходные, а есть определяющие надолго. Потому что связывают многих акторов, тем более из разных стран, языков, цивилизаций, ментальностей, потому что вырабатываются договорённости, язык взаимопонимания, структуры и привычки. Здесь часто лучшее – враг хорошего, то есть уже принятого. Издержки исправления могут останавливать исправление ошибок: «Работает, ну и ладно».

Но половинчатые решения держатся пока жива и действует синергийная энергия принятого общего решения, пока жив и ведёт поднятый дух (идеал) будущего. Но половинчатые решения не поддерживают сами систему, а как раз нуждаются в подпитке. Так рождается отряд «подпитывателей», отряд жрецов системы, становящейся всё более ложной.

В социальных системах определяющим фактором является состояние человека, состояние общества, состояние нравственности. При их общем, высоком, поддерживаемом уровне работать будут разные, многочисленные варианты социального устройства; главным будет соответствие конкретной ментальности. В этом – над-рациональность. И всё же. Нельзя, не умно перед лицом жертв пройденного всеми пути, и видя последствия ментальных искажений разными рациональными, выборочными, абстрактными схемами (типа марксизма, либерализма и пр.), не ответственно перед потомками – игнорировать необходимость приведения «рационального поля» (поля определений, дефиниций, дискурса, теорий, зависимостей, рационального понимания, знания) в правильное состояние, в правду, в соответствие порядку вещей по самому глубинному, основательному, действительно научному подходу, и то есть не противоречащему метафизике предмета, связи предмета с предельными смыслами и целостностью над ним.

Мы не имеем права уже сейчас, на берегу, в том числе перед лицом наших предшественников из русской цивилизации, игнорировать какие бы то ни было детали устройства новой международной финансовой системы. Но должны сразу определить и выставить принципы. И обязаны – несмотря на лица – подвергнуть критике варианты, не удовлетворяющие этим принципам.

Итак, общие сутевые понятия денежной системы, как таковой:

1. Суть валюты – в правилах (процедурах, механизмах) эмиссии

2. Господствующая форма денег соответствует этапам овладения формами энергии и социально конституирует (знаменует) эти этапы

3. Любая форма денег (принцип эмиссии и обеспечения) – это определённая конструкция властных отношений.

4. Бумажные деньги – абсолютные деньги и знаковый этап, в смысле начала выхода денег из чисто экономического поля и возвращения в обще-социальное (и властное). А «самая тёмная ночь перед рассветом.» Предельный вид бумажных денег – электронные деньги – создаёт вызов власти, ответствующей в интересах всего общества (народа).

5. Именно полнотоварная форма денег ознаменует завершение Большого исторического круга чрез-экономического развития и начало нового...

А теперь – Принципы необходимой международной (межгосударственной) денежно-финансовой системы (ДФС):

1. Не должно быть надгосударственной валюты. Все страны должны иметь право на свои валюты; что не отменяет требований к ним при международном обмене.

2. Исходный принцип межгосударственной ДФС – справедливость обменных курсов, то есть:

- как общая формулировка задачи – исключающих неэквивалентный обмен,

- как конкретные задачи – не вызывающих для стран перекачивание ресурсов и угнетение промышленности,

- как способ решения – отражающих их товарно-денежный потенциал (уровень и специфику производства).

3. Второй принцип – товарное измерение для соотношения курсов валют.

4. В интересах развития стран денежный объём стран должен:

а) соответствовать (быть пропорциональным) товарному объёму,

б) быть достаточным (не сдерживающим, даже инициирующим) для товарооборота,

в) быть находящимся в обороте, не быть нависающим, то есть накапливаемым.

5. Третий принцип – открытость информации о товарно-денежном потенциале

Надо заметить, что эти принципы исходят как раз из экономической системности «полнотоварной валюты». И чем более непосредственно (прямо, быстро, безусловно) эти принципы реализуются, тем правильнее будет практическая ДФС.

5

Принципы образуют основу (базу) взаимопонимания и договорённостей для введения новой межгосударственной ДФС. Любое обсуждение должно начинаться с формулирования подобных принципов, полных и образующих целостную систему. Перечисленные выше – тот свод, который положен ниже в формулирование уже практических механизмов межгосударственной ДФС.

Как задачу, можно ещё раз повторить необходимость ослабления (постановки в зависимость от развития) накопительной функции денег. Ведь до того, как развитие в обществе заменилось экстенсивным увеличением количества, смешением, накоплением, именно обменная суть денег затмилась самоцельным накоплением, в том числе сейчас – из воздуха. Накопительность с нависанием над развитием, над качеством (то есть отсутствие дара, отдачи) – общая социальная проблема. Будем иметь в виду эту суть. И вернёмся к практическим решениям.

По поводу механизма полнотоварной валюты при взгляде с микро-уровня возник такой вопрос. Каким образом будет образовываться цена товара, если денежная масса привязана к затратам? Ведь затраты можно определить только постфактум, а значит, при выходе товара на рынок под него как-бы нет денежной массы – как же его продавать? Хм-м-м… Ну речь-то шла о затратах энергии, а не о стоимостных затратах. Но всё равно, ещё раз рассмотрим ситуацию замкнутых процессов в экономике и управления.

В социальности наше управление дискретно, вынужденно дискретно. Процессы же, как и в природе (мире в целом) – непрерывны. И ничего изменить здесь нельзя. Причина бытия такова, что Мир исходно целостен; а до сих пор пытались вычленить нечто на не самом общем и высоком уровне в качестве основного принципа, и им задать логику всего остального… И тем не менее приходится быть конкретным на нижних уровнях, уровнях социума и рациума. Значит, как минимум, надо правильно (полно, целостно, своеместно) простраивать причины и связи; не уничтожая, но вмещая феномены общим смыслом бытия… Можно – понимать, не искажать, не упрощать искажающе, выстраивать адекватность с определёнными допусками и обратными связями. А первое и исходное – не противопоставлять разные уровни бытия, но искать связи и реализации, соотношения, аналогии… Вычленяемая и конкретная частность должна отвечать целому; а целое доходить до конкретности в определённой предметной области. Тогда сохраняется то, что «в части – целое, и в целом – часть»…

Исходная общая ситуация в экономике – один из тех случаев, когда непрерывные взаимосвязанные процессы необходимо всё же соотнести в их частях (элементах), прямо зависящих друг от друга, влияющих один на другое. В нашем случае речь идёт об оценке некой величины, когда измеритель сам зависит от этой величины. Это подобно тому же положению, как говорили в начале, положительной связи при расчёте стоимостной величины ВВП и величины полнотоварной денежной единицы, если её исчислять от ВВП. Замкнутый круг: величина ВВП составляет столько-то рублей, а сама величина рубля вычисляется, как отношение ВВП к количеству рублей. Но это легко преодолимо, если величину ВВП представляет другой параметр, прямо связанный и представляющий ВВП. Как помните, мы говорили о затратах энергии. Они физически есть всегда такие, какие есть. Это опорный критерий, но не единственный для определения количества рублей в текущих экономических процессах и исходя из некого первичного отнормированного состояния. То есть существует момент запуска, первичный акт (период) нормирования.

В тексте "Единица стоимости и денежная единица" анализируется фактор неопределённости для непрерывных экономических процессов. Здесь подспорьем для практически приемлемых решений является инерционность экономических процессов по экономике в целом. А ведь достаточно достигать расхождения в 3%. Это вполне возможно, и точность будет возрастать со временем, с накоплением статистики. Точнее сейчас сказать нельзя, но и другого адекватного решения нет; если смотреть на процессы откровенно, открыто, реально.

Сейчас как раз есть технологическая возможность реализовать (приблизиться с нормальным допуском) правильные соотношения денег и товаров. Речь идёт об электронном (цифровом) учёте и едином промышленном энергетическом стандарте – электроэнергии. Мониторинг товарно-денежного соответствия можно вести хоть ежедневно, но это избыточно. Достаточно в нормальных (неэкстремальных) условиях периода в месяц. А уж одной недели – за глаза, чтобы уловить возникающие изменения в балансе товаров и денег и пропорционально изменить на счетах расчётные средства при не изменении ценников. Здесь важны не те маленькие дельты изменений на небольшом промежутке, не сама малость амплитуды дыхания денежного потенциала, но психологический момент! Люди должны ощущать связанность своих усилий с состоянием общества (экономики) в целом! И это должно быть наглядно для каждого, то есть на их расчётных счетах: крепчает экономика, крепчают и все счета; падает – значит все подставляем плечи. Тогда – всё выправится, не завалится на отделённости в процессах и в интересах. Подробно эта ситуация рассмотрена в книге «Путь Мира».

И кстати, в полнотоварной валюте сейчас более всех заинтересован Китай при их товарном потенциале. Но самое важное – в этом заинтересованы и остальные страны! Потому что тогда Китай не займёт ошибочное и плачевное место США, чего как раз хотят Ротшильды; им главное, чтобы дракон переродился. Тогда не повторится «глобально-колониальный цикл», глобально-разрушительный цикл, но все начнут развиваться и вместе, и по своему потенциалу.

А теперь пойдём по предложениям межгосударственной ДФС.

В целях описания функций и структур новой системы межгосударственного валютного взаимодействия будем считать, что в России действует полнотоварная валюта. Вообще же страны могут иметь 3 типа своих денежных систем (сейчас у всех одна, кроме Китая, который валютно пока на открылся, то есть не определился):

1. Биржевая (с печатающим хозяином, где «обеспечением» является сила),

2. С «обеспечением» (эквивалентом) какой-то отдельной товарной ценностью (становящейся центром спекуляций и сверхприбыли),

3. Полнотоварная.

Отношения (сопоставления) с первыми двумя у «полнотоварной валюты» – разные.

С «2» – по потребительской корзине.

С «1» – как с «2» или (что хуже, как потакание в чужой игре) через внешнюю валюту, котирующуюся на внешней бирже, но имеющую переводной курс «внутренним» решением.

С «3» – по общему производству, отнесённому на количество знаков (по товарной стоимости «денежных акций»).

Потребительскую корзину должны составлять конечные ключевые продукты для людей, и лучше – базовые: хлеб, молоко, растительное масло, вода, бензин. Причём по цене с таможенной наценкой для страны-визави, устанавливающей курсовое соотношение. Это – общие принципы отношений.

Теперь о структурах и процедурах.

Чтобы такие финансовые отношения начали работать, конечно, нужны соглашения и то есть достаточная работа экспертов со стороны всех первоначальных участников. Самое подготовленное – это сделать такой валютно-финансовый союз в составе 3-х стран Таможенного союза ЕврАзЭС с предложением одновременно Украине и Китаю также войти в состав группы по подготовке документов. Если Россия к этому времени ещё не будет обладать полнотоварной валютой, то валютные соотношения могут пока строиться и отрабатываться по потребительской корзине. На это и будут направлены первые решения.

Независимо от форм денег стран-участниц новые структуры и процедуры могут быть достаточно устойчивы (универсальны). Система должна быть максимально открытой информационно, и основная работа обеспечения курсового соответствия должна проходить в рабочем режиме по отработанным инструкциям (процедурам) без административного вмешательства. На это и действует «рабочая группа».

В административном центре такой системы должны быть 2 взаимосвязанные функции: по конфликтам («конфликтная группа») и по вопросам методики («методологическая группа»). Все страны-участницы представлены в группах одинаковым количеством представителей. Все решения в этих группах принимаются единогласно. В зачёт решения может приниматься голос только одного представителя от стран, имеющих экономический потенциал (товарный объём) менее 10% от общего. Голос «воздержавшегося» не учитывается. Негативные (отменяющие, отрицающие) решения принимаются в форме позитивной альтернативы. Место председательствующего в этой системе занимается поочерёдно представителями стран-участниц на 1 год. Координаторов групп избирают сами группы.

Никакого общего, обменного банка при этом образовывать не обязательно. Система сама аккредитует банки по предложению стран-участниц для осуществления обменных операций на своих кор.счетах. Система следит только за правильностью и оперативностью курсов валют.

Штаб-квартира системы имеет локализации во всех странах-участницах с рабочими местами для всех сотрудников. Финансирование происходит на равной основе со снижением доли в 2 раза для стран, имеющих экономический потенциал (товарный объём) менее 10% от общего.

Это – всё, главное. Менее одной страницы достаточно для изложения сути системы межгосударственной ДФС. Неправда ли странно – о такой глобальной и сложной теме и так коротко и просто?... И о чём это говорит? Не о том ли, что это – естество, что так устроено и так должно быть.


[1]   Короткое слово «объем» имеет смысл «оборачивающейся массы», то есть «количества денег, которое участвует в сделках и создаёт объем сделок».

[2]   но плохо, если стоимость этой «вещи» подвержена сильным колебаниям, еще хуже если она монопольно контролируется, то есть без возможности «общего надзора»

[3]   Именно приоритет функции, то есть большую ее эффективность (интерес) для субъектов хозяйствования. Полное директивное устранение «накопления» невозможно. Прежде всего потому, что это вторая необходимая сторона денежного обращения, и она должна занимать свое место в цикле, свою пропорцию…

[4]   Корреляция затрат энергии и произведенного продукта в разных экономиках – это серьезный вопрос. Здесь нужна серьезная коллективная экономическая работа. Дело даже, например, не в сезонности потребления, это решаемо, не трудно. Дело в особенностях экономик, которые теоретически можно не предусмотреть и которые могут быть еще не известны. Но «товарный критерий» денег надо искать.

[5] Русские философы, размышляя о хозяйственной жизни, ставили в итоге задачу, чтобы хозяйственная жизнь действительно становилась общим делом граждан.

[6] И ничего, кроме спекулятивной коньюнктуры не выражающее.., то есть колебаний выгодности то импорта, то экспорта.

[7] Или точнее – лежащие в его основе инновации

Алфёров Сергей Александрович

Чтобы оставить комментарий Вы можете или зарегистрироваться, или войти, или прокомментировать статью с Вашим ip-адресом.

Источник: http://www.razumei.ru/lib/article/2111

Читать комменты и комментировать

Добавить комментарий / отзыв



Защитный код
Обновить

Новая международная финансовая система | | 2014-01-16 00:11:00 | | Блоги и всяко-разно | | Ранее были опубликованы 2 текста: «Единица стоимости и денежная единица» и «Полнотоварная валюта». Для начала обстоятельного и обоснованного проектного общения можно было бы попросить их прочитать | РэдЛайн, создание сайта, заказать сайт, разработка сайтов, реклама в Интернете, продвижение, маркетинговые исследования, дизайн студия, веб дизайн, раскрутка сайта, создать сайт компании, сделать сайт, создание сайтов, изготовление сайта, обслуживание сайтов, изготовление сайтов, заказать интернет сайт, создать сайт, изготовить сайт, разработка сайта, web студия, создание веб сайта, поддержка сайта, сайт на заказ, сопровождение сайта, дизайн сайта, сайт под ключ, заказ сайта, реклама сайта, хостинг, регистрация доменов, хабаровск, краснодар, москва, комсомольск |
 
Поделиться с друзьями: